通过验收测试！个人养老金又有大消息 近20家公募“拔头筹”！

发布时间：2025-07-06 22:07:09 来源：低眉垂眼网 作者：焦点

来源 中国基金报

继近日监管细则发布后，拔头筹个人养老金展业的通过系统准备也日夜兼程。

11月9日，验收养老记者从多家基金公司处获悉，测试目前已有公募基金管理人收到来自中登公司、个人公募中国结算等“关于个人养老金基金行业平台验收测试结果”的金又近通知，这些公募顺利通过销售、消息登记、拔头筹清算等各个环节验收测试，通过成为首批通过测试的验收养老基金公司。

据记者多方核实，测试目前已有易方达、个人公募华夏、金又近广发、消息招商、拔头筹博时、汇添富、南方、嘉实、工银瑞信、交银施罗德、中欧、天弘、银华、建信、万家基金等近二十家公募基金管理人完成验收测试，这标志着公募基金等机构开展个人养老金业务已经具备了底层系统基础，个人养老金投资也正在加快落地实施。

近20家公募首批通过验收测试

展业具备了底层系统基础

11月9日，多家公募基金管理人告诉记者，公司已经收到中登公司、中国结算等机构“关于个人养老金基金行业平台验收测试结果”的通知，顺利通过验收测试，并成为首批通过测试的基金管理人。

广发基金表示，近日收到“中登公司”关于个人养老金基金行业平台验收测试结果的通知，成为首批通过测试的基金公司之一。在系统开发方面，目前公司已完成涉及系统的功能开发准备，与中登公司养老金基金行业平台完成对接，同时积极参与中登公司及人社部组织的多轮功能测试，率先通过展业前的验收测试。

汇添富基金也表示，已于日前成功与中登公司完成联网测试，成为首批通过基金行业平台联网测试的基金公司。自此，汇添富基金已完成个人养老金业务开展的系统准备工作。

另外，华夏、交银施罗德、南方、嘉实、万家基金等也告诉记者，与中登和销售机构的系统测试对接确已完成，也通过了中国结算个人养老金系统验收测试。

多位知情人士也向记者多方确认，易方达、招商、博时、工银瑞信、中欧、天弘、银华、建信基金等多家机构，也已经通过了上述测试，在个人养老金系统测试中赢得先机。

银华基金补充道，公司已于10月底完成了与个人养老金基金行业平台、人社部、各资金账户银行的四方联合测试工作，通过了平台的验收测试。

据了解，上述各家机构提及的“个人养老金基金行业平台”，是中国结算根据中国证监会授权建设、运营并管理的，为个人养老金投资公募基金业务提供支持的信息服务平台。通过该平台，能够实现资金账户行、基金管理人、基金销售机构等个人养老金投资基金业务相关参与主体的信息数据流转。

嘉实基金对此表示，“个人养老金基金行业平台”验收测试的顺利进行，标志着公募基金等相关机构全面参与和服务个人养老金业务已经具备了底层系统基础，为进一步助力国家多层次养老保障体系建设，配合个人养老金投资公募基金业务实施提供保障。

据悉，证监会近日公布的《个人养老金投资公开募集证券投资基金业务管理暂行规定》中，要求开展个人养老金基金销售相关业务的基金销售机构，需要与基金行业平台完成联网测试。

“此次测试就是按照这一要求执行的测试，通过测试是相关销售机构展业条件之一。”华夏基金相关人士告诉记者，整体看来相关联网测试的顺利进行，意味着个人养老金业务开展的系统准备再下一城，距离投资者能够真正接受个人养老金相关服务更近一步。

交银施罗德基金也表示，个人养老金业务落地过程中销售、登记、清算各个环节的顺利测试完成，标志着包括基金管理人在内的各参与机构已经做好流程完善及系统准备，对渐行渐近的个人养老金业务我们充满期待，奋力迎接。

据记者了解，目前也有不少基金公司正在紧锣密鼓进行系统对接等工作，为个人养老金业务顺利进行做好各项准备工作。

做好全方位准备

各家公募机构准备充分

在系统建设的同时，各家公募还积极开展产品资质审核、投研建设、渠道建设等工作，个人养老金业务开展已经做好了充分准备。

万家基金表示，公司从产品资质审核、系统技术对接等多个层面做好了充足的准备，争取第一时间在各个平台为广大投资人提供优质的个人养老金投资服务。万家基金将继续深耕养老金融，以专业的资产管理能力服务国民大众，为养老资金的保值增值做出应有的贡献。

基金公司直销渠道建设方面，也有基金公司积极筹备。

“我们公司的直销平台同步完成了个人养老金业务的开发工作，我们期待着在个人养老金业务正式展业之时，能够第一时间与广大投资者们见面，为投资者提供‘一站式’的养老服务。” 银华基金相关人士称。

为更全面参与和服务个人养老金业务，嘉实基金也进行了多方能力的储备。近期，嘉实已在其直销平台上线“养老专区”，并已开通关于个人养老相关服务上线预约功能。

为了抓住个人养老金的发展机遇，多家头部基金管理人更是争相布局，在系统、投研、销售、风控、投教等各个维度做好准备，满足个人养老金投资的多样化需求。

广发基金表示，目前，公司在投资、研究、销售、风险管理、投资者教育、客户服务等多方面为服务个人养老金发展做好了充分准备。

为迎接第三支柱快速发展，南方基金也在信息系统、风控制度、投研团队等方面做了迎接充分准备。其中，在养老FOF领域南方基金进行了完善的人员团队储备和信息化系统搭建，并形成了目标风险和目标日期两大系列，基本覆盖了高中低三档风险偏好的产品矩阵，适应个人养老金投资的多元化需求。

伴随个人养老金业务的全面落地，汇添富基金也将持续强化公司在投资管理、产品设计、客户服务、系统建设等各方面的核心能力，为的养老金保值增值贡献力量。

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