因个人按揭贷款未核实借款人首付款资金来源，华夏银行哈尔滨分行领罚

发布时间：2025-07-06 23:39:52 来源：低眉垂眼网 作者：知识

9月7日，因个源华黑龙江银保监局公示了一则行政处罚信息显示，人按人首哈尔滨分行因个人按揭贷款未核实借款人首付款资金来源、揭贷借款银信通道业务资金回流借款人等案由领罚60万元。核实

同时，付款分行刘刚、资金骆莎、夏银行哈张宇三人对该行个人按揭贷款未核实借款人首付款资金来源负有责任，尔滨被予以警告；丁宁、领罚宋维熙两人对该行银信通道业务资金回流借款人负有责任，因个源华被予以警告。人按人首

公开信息披露，揭贷借款华夏银行哈尔滨分行成立于2016年。核实原黑龙江银监局于2016年9月发布批复，付款分行同意该分行开业，资金并核发金融许可证。同时，核准刘旭泉该分行行长的任职资格，核准李中明副行长的任职资格。

天眼查显示，华夏银行哈尔滨分行曾于2019年12月发生负责人变更，由刘旭泉变为目前的克甲庆。

蓝鲸财经发现，华夏银行近期频领罚单。

8月9日，华夏银行大连分行因内控制度执行不严格、信贷管理不尽职，发生业内案件且形成信贷业务资金损失、迟报案件风险信息等多项违法事实，被大连银保监局责令改正，并处合计60万元罚款。

8月5日，该行武汉分行因个人经营贷被挪用于归还商用房贷款、流动资金贷款用于固定资产项目建设、信贷资金回流借款人及关联企业本行账户后被挪用等八项案由，被湖北银保监局予以罚款270万元，多名责任人被予以警告。

同日，该行郑州分行因流动资金贷款被挪用于房地产领域，被河南银保监局罚款90万元。

相关文章